投資信託が償還され、新しい投資にチャレンジしたかった

投資信託が償還され、新しい投資にチャレンジしたかった

メーカーに勤務している40代のH.Nさん。
投資信託の償還をきっかけに不動産投資を検討し、グローバル・リンク・マネジメント(GLM)のオンラインセミナーに参加した。

セミナー講師で現担当者でもある和田を交えて、オンラインでお話を伺った。

不動産投資に興味を持ったきっかけは何ですか?

H.N

今年の春頃に投資信託が償還されました。まとまった金額が入ったので早めに運用したいと思い、この後も同じく投資信託を続けるか迷いましたが、せっかくなら新しい投資にチャレンジしてみようと思いました。ちょうどコロナの外出自粛要請で時間もあったので、インターネットで不動産投資の情報を集め始めました。

不動産投資を始める前のイメージを教えてください

H.N

不動産投資はとにかく大きい金額が動くイメージでした。よく「ミドルリスク・ミドルリターン」という言葉を耳にしていましたが、具体的にどの辺りがミドルなのか分かりませんでした。

最終的に不動産投資をはじめようと意思決定した決め手は何ですか?

H.N

実際に物件を紹介してもらったり、どれくらいリターンを狙えて、どのようなリスクがあるかを具体的に説明してもらうことで、これなら自分でもできるという実感がわいたのが決め手です。

和田

H.N様は他社のセミナーや面談にも参加されていたので、個別商談では具体的な質問をしていただきました。何年後にどれくらいリターンがあるのかイメージ出来るように、数パターンのシミュレーションを提案しました。

リスク分散して柔軟に対応したかった

複数物件をお持ちですが、なぜですか?

H.N

リスク分散して柔軟に対応したかったので、不動産投資をするなら最初から複数の物件を所有しようと思っていました。今は3件持っており、よりキャッシュフローを良くするために2つがサブリース、1つは集金代行にしています。

オーナーになって何か変わったことはありますか?

H.N

手続き自体は思っていたよりすんなりと終わりました。自分が住んでいないマンションを持っているので実感はあまりわきませんが、通帳を記帳するたびに記録が増えていくのを見ると、オーナーとして実感がわき少し自信が出てきたように感じます。

不動産投資を販売している会社は数多く存在しますが、どのように選べば良いと思いますか?

H.N

感覚的な話になりますが、結局は担当者のことをどれだけ信頼できるかだと思います。
あとは具体例を出してもらえるか。自分の目的や希望していることを明示して、担当者に把握してもらってすり合わせていくのが大事だと思います。

これからの購入者へ向けてアドバイス

H.N

不動産投資は始めやすくてリターンが狙える有効な投資方法だと思います。初めてだとよく分からない世界だと思いますので、不安な部分は積極的に質問して一つ一つ解消していくと、より始めたくなると思います。ぜひ勇気を出して一歩踏み出してほしいです。

今後もキャッシュフロー改善のサポートを

お互いの第一印象を教えてください。

H.N

不動産投資の営業は男性が多いイメージだったので、最初は和田さんが女性だということに驚きました。話しやすかったので心のハードルは下がったように感じます。

和田

初めてオンラインでお話した時は、とても丁寧で優しい方だと思いました。何回か打合せをしていくうちにH.N様ご自身のお話やご家族のお話も伺えるようになり、信頼していただけていると感じました。

H.N

和田さんには商談中に何かを無理強いされなかったのが印象的です。私の立場に立って考えてくれて、希望に応じた物件を紹介してくれました。

お互いへのメッセージをお願いします。

H.N

期待しています。これからもよろしくお願いします。

和田

キャッシュフローを良くしたいというH.N様のご要望に応えられるよう、最も良い形で運用できるように繰り上げ返済のタイミングなど提案させていただき、H.Nさんの資産を形成のサポートをしていきたいと考えております。これからもよろしくお願いします。

H.N 様
メーカー勤務
和田 瑞季
アセットマネジメント営業部 主任

※インタビュー内容、企業情報等はすべて取材当時のものです。

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